Birçok dükkan sahibi, pos cihazlarının arızalı olduğunu iddia ederek müşterilerden IBAN yoluyla ödeme yapmalarını talep ediyor. Kimi zaman müşterilere başka seçenek bırakmayarak bu yöntemi zorunlu kılıyorlar, fakat bu eylemler yasalara aykırı. Alışverişlerde IBAN kullanıp vergi kaçıranlara yönelik ağır cezaların getirilmesi gündemde. Ayrıca, işletmelere IBAN kiralama işlemi yapanlar da denetleniyor. Sadece cezalarla sınırlı kalmayıp, bankacılık yaptırımlarının da uygulanması söz konusu.
IBAN KULLANIMINDA YAPTIRIMLAR SÖZ KONUSU
Yalnızca IBAN kiralamakla kalmayıp, aynı IBAN üzerinden ödeme yapan müşterilere de cezai işlemler uygulanabilecek. Eğer bir müşteri tarafından gönderilen para, yasa dışı faaliyetlerde kullanılan bir IBAN’a aktarılmışsa, o müşteri de soruşturma kapsamına alınabilir. “Zorlama Yasak” Vergi Hukukunda uzman Av. Dr. Burak Aslanpınar’ın konu hakkındaki yorumları şöyle:
"Örneğin bir restoranda yemek yedikten sonra ‘Bu IBAN’a ödeme yapın, biz oradan tahsil ederiz’ denmesi durumunda, bu tür bir işlemden kaçınmanızı öneririz. Gönderdiğiniz paranın kimin eline geçeceğini bilemezsiniz ve beklenmedik durumlarla karşılaşabilirsiniz.
KDV, gelir vergisi ve geçici vergi gibi vergilerle birlikte, borçlar beklenmedik yüksekliklere ulaşabilir. 5464 sayılı kanun kapsamında, firmaların müşterilere IBAN üzerinden ödeme yapmaları için zorlayıcı davranışlarda bulunmaları yasaktır. Tüketici bu durumu şikayet ettiğinde, işletmenin ilgili bankayla olan ilişkisi kesilebilir.
HEM HAPİS HEM PARA CEZASI MÜMKÜN"
IBAN’ını başkasına kullandırtan kişi, eğer bu işlemi komisyon karşılığında yapıyorsa, vergi ve cezai yaptırımlarla karşı karşıya kalabilir. Eğer banka hesabımızı başkasının kullanımına açıyorsak, bunu bankaya bildirmemiz gerekmektedir.
Bankayı bu durumdan haberdar etmezsek, 6 ay ile bir yıl arasında hapis ve 5 bin güne kadar adli para cezası riskiyle karşılaşabiliriz.
IBAN KULLANIMINDA YASAL RİSKLER
Bankalarla olan ilişkiniz, IBAN’ınızın yasa dışı işlemlerde kullanılması durumunda zarar görebilir. Kara listeye alınma riskiniz bulunmakta ve bu durum birden fazla bankayı kapsayabilir. Eğer bir banka hesabınızın başkası tarafından kullanıldığını tespit ederse, hesabınızı dondurabilir ve MASAK’a bildirebilir.
Bu durum, noter işlemleri dahil olmak üzere birçok yasal işlemi yapmanızı engelleyebilir. Ayrıca, mal varlığınızın dondurulması ve hatta hapis cezası gibi yasal sonuçlarla karşılaşabilirsiniz.
Suç gelirlerinin aklanması veya terör finansmanı gibi ciddi suçlarla ilişkilendirilebilir ve bu nedenle önlem olarak banka hesaplarınız geçici olarak bloke edilebilir..
