Türkiye’de Para Transferlerinde Yeni Dönem: MASAK’ın Getirdiği Şeffaflık Hamlesi
Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), finansal işlemlerde bir şeffaflık hamlesi başlatıyor. Yeni düzenlemeler; EFT, havale ve nakit işlemlerinde yüksek tutarlarla yapılan işlemler için açıklama zorunluluğunu içeriyor.
Şeffaflık ve Denetim Amaçlı Yeni Uygulamalar Başladı
Yayımlanan genel tebliğ taslağı çerçevesinde, 200 bin TL ile 20 milyon TL arasında yapılan nakit işlemleri, daha yoğun bir denetim sürecine tabi tutulacak. İşlemlerle ilgili ayrıntılı açıklamalar sunulması istenerek, belirsiz ifadelerin kullanımının önüne geçilmesi amaçlanıyor. Örneğin, “diğer” ya da “bireysel ödeme” gibi genel ifadelerle gerçekleştirilen işlemler için en az 20 karakterlik açıklama talep edilecek.
Kademeli Kontrol Sistemi
Yeni yaklaşım, işlem tutarına bağlı olarak farklı gereklilikler sunuyor:
- 200 bin TL – 2 milyon TL arası işlemler: İşlem tipi seçilerek, anlamlı bir açıklama yapılması zorunlu hale geliyor.
- 2 milyon TL – 20 milyon TL arası işlemler: Bu tutardaki işlemler için müşterilerden “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurmaları isteniyor. Bu form, işlemin dayanaklarıyla birlikte sunulmak zorunda.
Uluslararası Standartlarla Uyum
MASAK’ın bu düzenlemesi, Türkiye’nin FATF (Finansal Eylem Görev Gücü) standartlarına uyumunu artırma amacını taşımaktadır. Bahsi geçen uygulamalar, kara para aklama ve yasa dışı fon transferlerinin engellenmesi açısından kritik öneme sahip. Bu yeni düzenlemeler, bireylerin, işletmelerin ve finansal kuruluşların daha bilinçli hareket etmesine olanak tanırken, Türkiye'nin uluslararası finansal prestijine de olumlu etkiler yaratması bekleniyor.
Görüş ve Öneriler İçin Son Tarih
MASAK, bu düzenlemenin daha etkili ve kapsayıcı olması amacıyla, vatandaşlar ve kurum temsilcilerinden geri dönüş almayı planlıyor. 18 Ağustos 2025 tarihine kadar [email protected] adresine gönderilecek olan fikirlerin, taslağın nihai haline katkı sağlaması bekleniyor. Yürürlük tarihi ise 1 Ocak 2026 olup, bu tarihten itibaren yeni yükümlülüklerin finansal kuruluşlar ve bireyler tarafından uygulanması başlayacak.
